家族辦公室成為標(biāo)配的原因

中國超高凈值家族客群體量增長迅速，需求日益多元，家族辦公室因能夠提供一些列家族企業(yè)管理服務(wù)，包括設(shè)立家族理財(cái)辦公室、家族治理、慈善咨詢、繼任管理等，而逐漸成為富豪家族的標(biāo)配。

家族辦公室作為財(cái)富象征，其背后的財(cái)富管理工具才是最為關(guān)鍵的。家族辦公室常見的財(cái)富規(guī)劃工具包括家族信托、私人基金會、財(cái)產(chǎn)協(xié)議、保險(xiǎn)以及遺囑等，綜合靈活運(yùn)用多種工具可以更好地滿足家族的多重需求。而作為財(cái)富規(guī)劃工具中最為復(fù)雜的家族信托，則可以同時滿足多重需求，尤其在財(cái)富傳承、稅務(wù)籌劃、重視隱私以及保護(hù)資產(chǎn)安全等方面?zhèn)涫荜P(guān)注。

近些年來，越來越多的超高凈值人群選擇以家族信托或者搭建一個基金有限合伙架構(gòu)的形式來持有擬上市公司股權(quán)、上市公司股權(quán)、金融資產(chǎn)或不動產(chǎn)。尤其是家族信托這個工具成為家族辦公室財(cái)富管理的標(biāo)配架構(gòu)之一。

設(shè)立家族辦公室的優(yōu)勢

家族辦公室為家族財(cái)富的投資和管理提供了高效、透明的結(jié)構(gòu)。在家族章程和創(chuàng)始成員制定的投資指令的管轄下，家族辦公室可以確保世代相一致的愿景和保護(hù)遺產(chǎn)。這將有助于減少家族成員之間的糾紛，并確保家族企業(yè)持續(xù)繁榮。

1、提供結(jié)構(gòu)化的方法來管理和保存家族財(cái)富。

2、促進(jìn)有關(guān)繼任計(jì)劃和繼承等主題的討論。

3、實(shí)現(xiàn)更好的風(fēng)險(xiǎn)管理。

4、幫助年輕的家庭成員了解投資。

5、為慈善事業(yè)、ESG 和影響力投資創(chuàng)建正式的結(jié)構(gòu)。

家族辦公室結(jié)構(gòu)

家族辦公室的結(jié)構(gòu)根據(jù)家族規(guī)模和不同需求而有所不同。例如，大多數(shù)單一家族辦公室都是從投資管理公司開始，并將稅務(wù)、法律和行政服務(wù)外包給外部提供商。隨著單一家族辦公室的發(fā)展，其中一些職能可能會被內(nèi)部承擔(dān)。然后，家族辦公室將處理其他方面的問題，例如與價值觀、治理和目的有關(guān)的問題。 

除了單一家族辦公室外，還有聯(lián)合家族辦公室管理多個不同家族的財(cái)富。聯(lián)合家族辦公室提供管理規(guī)模經(jīng)濟(jì)，并且有足夠的規(guī)模聘請更多專家。

家族需要在家族辦公室的設(shè)立上投入思考和規(guī)劃。否則，家族辦公室可能無法實(shí)現(xiàn)家族培育下一代、保留儲蓄和建立家族價值觀的目標(biāo)。

總之，家辦沒有一個標(biāo)準(zhǔn)的模板。因此對于家族而言，是基于專業(yè)顧問的靈活性和獨(dú)創(chuàng)性，構(gòu)建一個適合家族當(dāng)前和未來的有效架構(gòu)。